Obligacji ETF jest okazją do zarabiania dla tych, którzy chcą inwestować w zasadzie “kupiony i zapomniany”. Tacy inwestorzy są również nazywani biernymi. Przed pojawieniem się ETF obligacji awangardowych, tylko depozyty bankowe i fundusze inwestycyjne były dostępne dla pasywnego inwestora. Ale sytuacja się zmieniła. Pojawiają się jednak pytania: co to jest ETF obligacji; jakie możliwości daje zwykłemu inwestorowi; jakie są zagrożenia; co musisz zrobić, aby zacząć zarabiać na funduszach ETF. Możesz również przeczytać o tym w artykułach Co to jest ETF – Przewodnik dla początkujących, Jak handlować ETF – Przewodnik dla początkujących, Co to jest ETF waluty, i jak to działa.
Fundusz ETF – co to jest i jak działa
Skrót Obligacji ETF oznacza fundusze notowane na giełdzie – fundusz inwestycyjny giełdowy. Każdy taki fundusz ma podstawowy składnik aktywów, który jest reprezentowany przez akcje, najlepsze etf obligacji, surowce itp. Jest to instrument, który jest gotowym koszykiem inwestycji.
Działa w następujący sposób:
- Firma zarządzająca decyduje o utworzeniu funduszu.
- Składnik aktywów jest nabywany za pomocą przydzielonych funduszy, na przykład papierów wartościowych spółek z danej branży.
- Akcje funduszu są emitowane; są one sprzedawane na giełdzie.
Inwestor nabywa akcje funduszu. Jego całkowity zysk lub strata zależy od różnicy w cenie między zakupem a późniejszą sprzedażą, jak również dywidend otrzymanych w okresie przechowywania, jeżeli polityka funduszu obejmuje ich płatność obligacji komunalnych ETF.
Czym obligacja krótkoterminowa ETF różni się od zwykłych akcji
Główną różnicą między nabyciem funduszu a kupnem akcji jest to, że działanie to tworzy zdywersyfikowany portfel. Osoba, która stała się właścicielem aktywów wyemitowanych przez jedną firmę, zależy od jej sukcesu na rynku. Jeśli wybrana firma zbankrutuje, zainwestowane w nią pieniądze zostaną utracone.
Kapitał posiadacza Obligacji ETF jest mniej zagrożony. Ponieważ fundusz obejmuje papiery wartościowe dużej liczby spółek, spadek cen w przypadku wystąpienia problemów w niektórych z nich jest równoważony wzrostem wartości pozostałej części.
Alternatywą dla kupna papierów wartościowych funduszu giełdowego pod względem dywersyfikacji inwestycji jest niezależny zakup akcji wszystkich spółek w nim zawartych. Jednak taki krok wymaga dużej kwoty na inwestycje i prowadzi do niepotrzebnych wydatków w związku z prowizjami brokera i giełdy.
Łatwość zakupu. Możesz kupić papiery wartościowe funduszu online – mieć ważny rachunek maklerski. Aby kupić akcje, musisz odwiedzić biuro firmy zarządzającej.
Rentowność i ryzyko funduszy
Statystyki handlowe pokazują, że fundusze związane z akcjami wykazują bardziej aktywną dynamikę cen niż obligacje ETF obligacji. Nie ma gwarancji, że cena funduszu wzrośnie. Jego rentowność zależy od wartości bazowego składnika aktywów.
Stosowność nabycia takich papierów wartościowych wynika z faktu, że rynek rozwija się w długich segmentach.
Następujące ryzyko wiąże się z inwestycjami w fundusze ETF obligacji korporacyjnych:
- ryzyko rynkowe – szansa na spadek notowań instrumentów;
- ryzyko płynności – niemożność szybkiej sprzedaży;
- ryzyko walutowe – spadek wartości waluty funduszu;
- ryzyko inflacji – wiąże się z wysokim poziomem inflacji i możliwością, że dochód uzyskany przy pomocy funduszu będzie niższy niż ten wskaźnik;
- błędy w stosowaniu indeksu – wystąpienie znacznej różnicy w wartości papierów wartościowych funduszu i aktywów bazowych.
Ponadto istnieje ryzyko związane z upadłością spółki zarządzającej, likwidacją międzynarodowego funduszu ETF obligacji itp.